金融監督管理委員會主委李瑞倉表示，
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，金融監理將採抓大放小態度，
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，未來業者若有重大違法行為時，
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，將從重處罰、採一行為一罰。相關研究案預計6月底出爐。金管會今天舉辦106年新春記者會，
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，對於金融監理態度，
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，李瑞倉期許金融機構一定要自立、自律，最好還要自強，自立就是做好風控、內控，自律就是董事會要管好企業，以減少金管會的直接干預，假使業者若沒有做到，金管會當然會加強管理。李瑞倉表示，金管會對金融機構的監理將採抓大放小態度，若是作業疏失，金管會提醒就好，不一定要處罰，但若違反專業倫理或重大違法時就要從重處罰，處分將從現階段的一罪一罰，研擬調整為一行為一罰。金管會法律事務處處長徐萃文表示，相關行政處分的研究案，金融研究發展基金會預計 6月底提出，討論項目包含處分從一罪一罰，調整為一行為一罰，相關配套措施包含，單一行為處分的調整以及連續處分訂定罰鍰上限天花板。舉例來說，TRF爭議案件儘管違法事實包含一條龍、KYC（了解客戶）未確實、幫忙編不實財報等行為，但在現行一罪一罰制度下，金管會只能就銀行違反內稽內控法，核處200萬元到1000萬元不等的罰鍰，未來調整為一行為一罰後，金管會將可就KYC未確實、編不實財報等數行為進行數次處分。同時，徐萃文說明，目前對連續處分沒有訂上限，之後採一行為一罰後，將參考英美法系的作法，會對連續處分訂定處分上限，同時，一行為一罰的處分也會同步調整。李瑞倉表示，再嚴格的法令也無法防範作奸犯科等行為，就如俗諺所云「嚴官府出厚賊」，應該是當事情發生後，要有機制可以有效制止，並避免繼續對金融消費者造成傷害。1060112(中央社)，