兆豐銀行遭美重罰,
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,金管會強化銀行反洗錢措施監理,
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,今天宣布,
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,彰化銀行因大額交易卻未依洗錢防制法規定申報,
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,核處180萬元罰鍰,
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,並要求彰銀加強員工訓練。銀行局主秘陳妍沂表示,
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,金管會105年對彰銀辦理存款開戶及洗錢防制作業專案檢查結果,
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,發現彰銀104年3月至105年2月間辦理大額通貨交易申報作業,
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,有違反洗錢防制法規定的情況。陳妍沂說明,
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,彰銀有兩大違反事實缺失,首先、根據規定現金交易超過新台幣50萬元就需要通報,但金檢發現,彰銀因操作錯誤,出現未登錄電腦大額資料庫或誤刪資料,使得該申報的大額交易卻未依規定申報。至於第二項違反事實的情況則是,當信用卡客戶繳納信用卡款項超過50萬元交易,屬於代收款項不用申報,但彰銀有10多筆交易,並非代收款項而是繳納自行信用卡,同樣未依規定申報。金管會表示,金檢結果發現彰銀對於洗錢防制做法有誤解,除核處 180萬元外,並要求彰銀應加強行員教育訓練,強化法令遵循,改善申報制度及電腦系統。1060124(中央社),