美國聯邦存保公司(FDIC)董事長葛倫伯格(Martin Gruenberg)與英國央行副總裁塔克(Paul Tucker),
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,周一在金融時報發表策略報告,
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,未來合作處置「大到不能倒」銀行,
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,讓銀行管理層和債權人知道,
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,他們須承擔責任與風險,
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,不能視紓困為理所當然。
報告提到金融危機期間,
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,各國政府用納稅人的錢挽救銀行業,
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,穩定全球金融體系,避免重蹈大蕭條的覆轍。要防範金融危機再現,就必須解決「大到不能倒」問題。
除了要求銀行有更高資本與流動性外,一勞永逸解決全球系統重要性銀行(GSifis)方法,是其倒閉時以秩序性方式解決,絕不重演雷曼兄弟倒閉時,找買家胡亂切割出售,增添不確定性而衝擊市場信心造成混亂。
報告指:「已倒閉GSifi的股東、債權人和管理層都要承擔損失。」股東應作一無所有的準備。股東無法彌補的虧損,就由債權人的債權減記來共同承擔。資深、尤其該負責的管理層被撤換。
同時,銀行重大業務在危機期間仍繼續運作,讓營運健全的子公司繼續經營,盡可能減少傷害全球經濟。
目前全球有28家GSifis,其中12家總部設在英美。自金融危機後,英美加強重大立法改革以建立新規管框架,雙方首次跨國合作推出這處置策略,避免未來應付跨國銀行倒閉時各自為政的盲點。,